【理財(cái)規(guī)劃師需要考什么證】《證券從業(yè)資格證書(shū)》是進(jìn)入證券業(yè)的必備證件?？荚嚳颇堪ā蹲C券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》。CFA、CFP、RFP和CHFP都是金融行業(yè)的專業(yè)證書(shū)。如果你想成為一名理財(cái)規(guī)劃師,學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),通過(guò)考取證書(shū)進(jìn)入行業(yè),確實(shí)是一種可行的方式。

理財(cái)規(guī)劃的特點(diǎn)

基于凈值的管理:現(xiàn)在所有的金融產(chǎn)品都采用"基于凈值"的模式。他們的回報(bào)隨市場(chǎng)波動(dòng),不再保證本金或回報(bào)
投資門檻低:一般*投資10000元,很多產(chǎn)品甚至只需要1元即可參與
流動(dòng)性適中:大部分產(chǎn)品有固定期限,部分開(kāi)放式產(chǎn)品可隨時(shí)贖回
風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)可控:銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)一般在R2 - R3之間,屬于中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

理財(cái)規(guī)劃的必要性

人生目標(biāo)一般包括買房、結(jié)婚、撫養(yǎng)下一代、保護(hù)自己和家人、退休計(jì)劃和投資、繼承和稅收安排等。人生目標(biāo)不局限于個(gè)人事務(wù);它們可以包括創(chuàng)業(yè)和融資,參與或退出合伙企業(yè)等。不同的年齡層有不同的需求(如下圖所示),因此任何時(shí)候都需要全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃,以正確評(píng)估和分配現(xiàn)有資源,以實(shí)現(xiàn)未來(lái)的目標(biāo)。在人生的不同階段,財(cái)務(wù)需求會(huì)發(fā)生變化,需要不同的財(cái)務(wù)計(jì)劃。

理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容

1. 現(xiàn)金計(jì)劃:它是為了實(shí)現(xiàn)必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。有必要在賬戶中保留3 - 6個(gè)月的工資作為生活應(yīng)急儲(chǔ)備基金。這部分短期資金可以存入銀行的活期賬戶或貨幣市場(chǎng)基金。
2. 合理的消費(fèi)支出計(jì)劃:在日常生活中,增加收入,減少支出。當(dāng)遇到大筆開(kāi)支時(shí),比如買房或買車,要規(guī)劃好手頭的現(xiàn)金和債務(wù)之間的關(guān)系。*自己做一份家庭收支平衡表。
3. 教育規(guī)劃:目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)教育期望?，F(xiàn)在,父母愿意為孩子的教育投資。除了學(xué)校的常規(guī)費(fèi)用外,還有各種各樣的興趣班和培訓(xùn)班。如果你打算把孩子送到國(guó)外,你也應(yīng)該早點(diǎn)做好計(jì)劃。

理財(cái)規(guī)劃的工具

股票
概念:是股份公司在籌集資金時(shí)向投資者發(fā)行的股票憑證,是公司的一部分。他是股東投資股份公司,成為公司所有人的法律文件,持有人稱為股東。
股票的作用:
1)融資功能
2)投資功能
3)資源配置功能

以上就是【理財(cái)規(guī)劃師需要考什么證】相關(guān)內(nèi)容,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注深港在線考試考證欄目。