【金融理財(cái)規(guī)劃師怎么考】我有*學(xué)歷和四年的社會(huì)工作經(jīng)驗(yàn)。本人已取得授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的"理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)證書"。理財(cái)師考試一般以在線機(jī)考的形式進(jìn)行,考試內(nèi)容涵蓋您在培訓(xùn)期間所學(xué)的所有知識(shí)點(diǎn)。

理財(cái)規(guī)劃的技巧

購(gòu)買合適的理財(cái)產(chǎn)品,建議注意以下幾點(diǎn):

清楚了解風(fēng)險(xiǎn)水平:根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇,不要貪圖高回報(bào)

注意投資期限:根據(jù)自己的資金使用計(jì)劃進(jìn)行選擇

了解投資領(lǐng)域:如債券、貨幣市場(chǎng)、混合資產(chǎn)等

比較歷史業(yè)績(jī):可以參考,但不能完全依賴。過(guò)去的收益不代表未來(lái)的業(yè)績(jī)

理財(cái)規(guī)劃的工具

債券
債券:是一種有價(jià)證券,是社會(huì)上各種經(jīng)濟(jì)實(shí)體為籌集資金而向資金提供者發(fā)行的債券債務(wù)憑證,承諾定期支付利息,到期償還本金。
債券的特點(diǎn):
1)可償還的
2)流動(dòng)性
3)盈利能力

理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃:根據(jù)目前的家庭結(jié)構(gòu),制定全面的風(fēng)險(xiǎn)保障計(jì)劃。誰(shuí)也不知道明天,事故還是疾病,哪個(gè)先來(lái)。購(gòu)買保險(xiǎn)所避免的風(fēng)險(xiǎn)是指你在日常生活中無(wú)法承受的風(fēng)險(xiǎn)。例如,費(fèi)用可以由30,000,50,000或100,000人承擔(dān)。我們需要購(gòu)買的保險(xiǎn)是指超出我們負(fù)擔(dān)不起的金額。把這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)給保險(xiǎn)公司。
投資規(guī)劃:這是積累財(cái)富的階段。根據(jù)手頭現(xiàn)有的資金,將其分為長(zhǎng)期和短期資產(chǎn),做出合理的資產(chǎn)組合。

理財(cái)規(guī)劃的好處

個(gè)人持有的現(xiàn)金主要用于應(yīng)付日常開支、防止突發(fā)事件和投機(jī)需要。個(gè)人應(yīng)該確保他們有足夠的資金來(lái)支付計(jì)劃內(nèi)和計(jì)劃外的相關(guān)費(fèi)用。因此,在進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃時(shí),既要保證客戶資金的流動(dòng)性,又要考慮現(xiàn)金的持有成本。當(dāng)前的財(cái)政需要應(yīng)通過(guò)現(xiàn)金規(guī)劃和通過(guò)當(dāng)前和短期儲(chǔ)蓄來(lái)滿足。同時(shí),規(guī)劃消費(fèi)支出,追求高投資回報(bào),更容易實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo),實(shí)現(xiàn)合理的個(gè)人消費(fèi)支出,保持家庭收支結(jié)構(gòu)的整體平衡。

以上就是【金融理財(cái)規(guī)劃師怎么考】相關(guān)內(nèi)容,更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注深港在線考試考證欄目。