【金融理財規(guī)劃師怎么考】我有*學歷和四年的社會工作經(jīng)驗。本人已取得授權(quán)培訓機構(gòu)頒發(fā)的"理財規(guī)劃師培訓證書"。理財師考試一般以在線機考的形式進行,考試內(nèi)容涵蓋您在培訓期間所學的所有知識點。

理財規(guī)劃的技巧

購買合適的理財產(chǎn)品,建議注意以下幾點:

清楚了解風險水平:根據(jù)自己的風險承受能力選擇,不要貪圖高回報

注意投資期限:根據(jù)自己的資金使用計劃進行選擇

了解投資領(lǐng)域:如債券、貨幣市場、混合資產(chǎn)等

比較歷史業(yè)績:可以參考,但不能完全依賴。過去的收益不代表未來的業(yè)績

理財規(guī)劃的工具

債券
債券:是一種有價證券,是社會上各種經(jīng)濟實體為籌集資金而向資金提供者發(fā)行的債券債務(wù)憑證,承諾定期支付利息,到期償還本金。
債券的特點:
1)可償還的
2)流動性
3)盈利能力

理財規(guī)劃的內(nèi)容

風險管理和保險規(guī)劃:根據(jù)目前的家庭結(jié)構(gòu),制定全面的風險保障計劃。誰也不知道明天,事故還是疾病,哪個先來。購買保險所避免的風險是指你在日常生活中無法承受的風險。例如,費用可以由30,000,50,000或100,000人承擔。我們需要購買的保險是指超出我們負擔不起的金額。把這個風險轉(zhuǎn)給保險公司。
投資規(guī)劃:這是積累財富的階段。根據(jù)手頭現(xiàn)有的資金,將其分為長期和短期資產(chǎn),做出合理的資產(chǎn)組合。

理財規(guī)劃的好處

個人持有的現(xiàn)金主要用于應付日常開支、防止突發(fā)事件和投機需要。個人應該確保他們有足夠的資金來支付計劃內(nèi)和計劃外的相關(guān)費用。因此,在進行現(xiàn)金規(guī)劃時,既要保證客戶資金的流動性,又要考慮現(xiàn)金的持有成本。當前的財政需要應通過現(xiàn)金規(guī)劃和通過當前和短期儲蓄來滿足。同時,規(guī)劃消費支出,追求高投資回報,更容易實現(xiàn)理財目標,實現(xiàn)合理的個人消費支出,保持家庭收支結(jié)構(gòu)的整體平衡。

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