【*三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件是什么】目前理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)每一級(jí)的申請(qǐng)要求都不一樣。*要求是擁有*學(xué)位或至少24歲才能申請(qǐng)。大專及以上學(xué)歷,并取得授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)證書》。

理財(cái)規(guī)劃的目的

財(cái)富管理主要有三個(gè)目的。

降低資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),防止我們的資金在市場上受到各種風(fēng)險(xiǎn)的影響。*有句古話:"千金之子,市場不死。""君子不危墻下"這句話準(zhǔn)確地表達(dá)了這一原則。

2. 實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值和增值,涉及到保本的概念和回報(bào)的概念。

3. 繼承財(cái)富。對(duì)前人積累的財(cái)富,要按照科學(xué)的傳承,千方百計(jì)地加以規(guī)劃和安排。盡量留給下一代,是財(cái)富傳承的作用。真正的財(cái)富管理不僅有三個(gè)要素,而且有三個(gè)功能。

理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容

巴菲特說:"一個(gè)人一生能積累多少錢,不取決于他能掙多少錢,而取決于他如何投資和管理自己的財(cái)務(wù)。"人去找錢,比錢去找錢好。你應(yīng)該知道錢應(yīng)該為你工作,而不是你應(yīng)該為錢工作。"投資有什么規(guī)律嗎?答案是否定的。投資的規(guī)則是根本沒有規(guī)則。我一直認(rèn)為專業(yè)人士應(yīng)該做專業(yè)的事情。由于題材的興衰是正常的,在各領(lǐng)域?qū)I(yè)人士的幫助下,他們會(huì)比普通人更準(zhǔn)確地分析和評(píng)估題材的預(yù)期。

理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)

有必要對(duì)自己的經(jīng)濟(jì)狀況有一個(gè)全面的了解

這是理財(cái)規(guī)劃的起點(diǎn),也是明確理財(cái)目標(biāo)的基礎(chǔ)。因?yàn)槟隳壳暗慕?jīng)濟(jì)狀況要求,它與你目前的年齡、職業(yè)狀況、婚姻狀況等密切相關(guān)。

這些都可能影響甚至決定你未來投資的方向和態(tài)度,并與你的生活方式直接相關(guān)。因此,財(cái)務(wù)規(guī)劃的*步是明確你在哪里?

理財(cái)規(guī)劃的狀況梳理

*步,我們明確了家庭的財(cái)務(wù)目標(biāo)。現(xiàn)在,讓我們進(jìn)入財(cái)務(wù)規(guī)劃的第二階段——確定我們到底有多少財(cái)務(wù)資源。

財(cái)務(wù)資源一般分為兩大類:資產(chǎn)和收入。

*類:現(xiàn)在已經(jīng)賺到的錢,也就是家庭的流動(dòng)資產(chǎn)。這里提到的資產(chǎn)應(yīng)該從你的負(fù)債中減去,也就是凈資產(chǎn)。

第二類:我們未來可以持續(xù)賺到的錢,也就是家庭收入。收入需要通過支出來減少,也就是每年的盈余。

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